Ils étaient salariés.
Ils sont désormais
entrepreneurs. | libres. | indépendants. | chefs d’entreprise.
Ils viennent de la banque et de l’assurance. Aujourd’hui, chacun détient sa société, sa clientèle et ses encours, et aucun n’a fait le chemin seul.
Prénom AEx-banque de détail · Ville
Prénom BEx-banque privée · Ville
Prénom CEx-assureur · Ville
Prénom DEx-mutuelle · Ville
Un réseau distingué
Distinction 2026
Nom du prix, catégorie
Organisateur du prix
Distinction 2026
Nom du prix, catégorie
Organisateur du prix
+50
Conseillers indépendants, partout en France
2022
Année de création du réseau
21
Villes couvertes
100 K€
Chiffre d’affaires d’exemple en première année
Valeurs d’exemple, à titre d’illustration. Elles ne constituent ni un objectif ni une garantie de revenus.
Ce qui amène jusqu’ici
Six phrases
que nous entendons chaque semaine
Elles ne visent personne en particulier : elles décrivent un métier de conseil exercé dans un cadre qui n’a pas été pensé pour lui. Si deux ou trois vous parlent, la suite de cette page vous concerne.
Ce qui revient le plus souvent
La rémunération
Ma part variable a un plafond. Passé un certain cap, travailler plus ne me rapporte plus rien.
En indépendant, vos revenus suivent votre activité, sans palier ni limite : ce que vous développez vous revient.
Le catalogue
Je dois proposer les produits maison, même quand je sais qu’il existe mieux ailleurs.
Vous travaillez en architecture ouverte : vous choisissez parmi les offres de nombreux partenaires, selon l’intérêt du client.
La clientèle
Mes clients ne sont pas vraiment les miens. Le jour où je pars, je n’emporte rien.
Votre clientèle et vos encours sont rattachés à votre propre société. C’est un actif qui prend de la valeur et peut se céder.
L’autonomie
Mes objectifs sont décidés ailleurs, et mon agenda est surveillé de près.
Vous dirigez votre entreprise. Personne ne vous impose d’objectifs : on vous accompagne, on ne vous contrôle pas.
Le temps
Je passe plus de temps sur l’administratif que face à mes clients.
Les démarches réglementaires sont outillées et une équipe support gère les dossiers. Votre temps va au conseil.
La durée
Tous les deux ou trois ans, on change de poste, et les clients changent d’interlocuteur.
Une relation de confiance se construit sur des années. À votre compte, elle ne dépend plus d’une mutation.
Nos partenaires d’excellence
Des conditions négociées à l’échelle du réseau, auxquelles un cabinet seul n’aurait pas accès.
Valtéra
ORBELLE
kestrine
Lumarel
NOVATERRE
Arvelis
solvane
Meridune
HEXALIS
Cordane
Présentation du réseau · vidéo placeholder
Le modèle,
expliqué de bout en bout
Pourquoi le réseau existe, ce qui change vraiment quand on quitte le salariat, comment l’accompagnement est organisé et ce que le collectif attend de chacun.
Le marché n’a jamais
autant eu besoin de vous
Le conseil patrimonial vit un moment charnière. Quelques ordres de grandeur pour s’en rendre compte.
2 sur 3
épargnants déclarent manquer de confiance dans leur banque
Des millions
de foyers disposent d’un patrimoine financier significatif
Faible
part de marché des conseillers indépendants en France, comparée à nos voisins
Des milliers de Md€
dorment sur des comptes, sans conseil
D’ici 2040
un transfert de patrimoine entre générations d’une ampleur inédite
Ordres de grandeur d’exemple, à titre d’illustration.
En amont du lancement
Accompagnés
de A à Z
Avant le lancement, pour que le projet tienne debout. Puis chaque jour, pour qu’il grandisse.
Semaines 1 à 2
Faire le point
Échanges approfondis sur votre parcours, votre clientèle potentielle et votre projet.
Semaines 3 à 6
Structurer
Choix de la forme juridique, démarches d’immatriculation, assurances professionnelles.
Semaines 6 à 10
Se former
Prise en main des outils, des partenaires et de la méthode commerciale du réseau.
Lancement
Démarrer
Premiers rendez-vous préparés et menés avec un référent à vos côtés.
Au quotidien
Tout ce qui vous entoure
une fois lancé
Un référent dédié
Un interlocuteur qui connaît votre activité et vous aide à débloquer chaque dossier.
Back-office
Une équipe qui traite la constitution et le suivi des dossiers clients.
Conformité outillée
Un parcours réglementaire guidé, du recueil d’informations au rapport écrit.
Ingénierie patrimoniale
Des experts mobilisables sur les situations les plus techniques.
Formation continue
Des sessions régulières, pour rester à jour sur la technique et la réglementation.
Outils métier
Logiciels de simulation, de suivi client et de reporting, prêts à l’emploi.
Communication
Supports, présence en ligne et contenus pour développer votre visibilité locale.
Partenaires négociés
Des conditions obtenues collectivement, inaccessibles à un cabinet isolé.
Ce qui nous rassemble
Avant tout, un collectif
d’entrepreneurs qui partagent les mêmes valeurs
On s’installe à son compte, mais pas seul. Le réseau se retrouve souvent, en formation comme en séminaire, et l’entraide entre conseillers fait partie du quotidien.
Vidéo
Réunion trimestrielle
Point d’étape, nouveautés partenaires et partage des réussites.
Vidéo
Convention annuelle
Deux jours pour réunir tout le réseau autour de la stratégie.
Vidéo
Séminaire des meilleurs
Un temps fort réservé aux conseillers les plus engagés de l’année.
Vidéo
Formation régulière
Des sessions toutes les trois semaines, techniques et commerciales.
Séminaire
Formation
Convention
Rencontre trimestrielle
Trois trajectoires,
un même choix
Trois parcours différents, une même décision : passer du salariat à leur propre cabinet.
Prénom A
15 ans en banque de détail · Ville
« J’avais l’impression de vendre un catalogue. Aujourd’hui, je construis une stratégie et je choisis les solutions qui la servent. »
Prénom B
12 ans chez un assureur · Ville
« Ce qui m’a décidé, c’est de savoir que ma clientèle m’appartiendrait. Je travaille pour un actif qui se valorise. »
Prénom C
7 ans en banque privée · Ville
« Je craignais d’être seul. En réalité, je n’ai jamais autant échangé avec des confrères qu’aujourd’hui. »
Un conseiller du réseau · exemple
Trois ans après son installation
480 K€de chiffre d’affaires en année 3
11 M€d’actifs conseillés en année 3
Valeurs d’exemple, à titre d’illustration. Ne constituent ni un objectif ni une garantie de revenus.
Ils en parlent mieux que nous
Quatre entretiens courts, quatre parcours.
Repères
La trajectoire,
sans détour
Une progression type, observée sur des conseillers du réseau. Chacun avance à son rythme.
3 mois
Premiers revenus réguliers
Les premiers clients sont accompagnés et l’activité commence à se structurer.
6 mois
Une clientèle qui se construit
Le bouche-à-oreille et la prospection commencent à se compléter.
1 an
Un cabinet installé
Un portefeuille de clients fidèles et des revenus qui deviennent récurrents.
Trajectoire indicative, à titre d’exemple. Elle ne constitue ni un objectif ni une garantie de revenus.
Votre activité
Ce que ça donnerait
pour vous
Deux curseurs suffisent pour se faire une première idée : ce que vos clients placent chaque année, et le volume d’actifs que vous suivez.
Hypothèses d’exemple : 3 % de la collecte et 0,8 % des encours par an, valeur du portefeuille estimée à trois années de revenus récurrents. Résultat purement indicatif, qui ne constitue ni un objectif ni une garantie de revenus.
La vraie question
« Conseiller, je sais faire.
Mais trouver mes clients ? »
C’est l’inquiétude la plus répandue au moment de se lancer, et c’est normal : le salariat ne vous a jamais demandé de prospecter.
Le réseau a donc construit un accompagnement commercial à part entière, pour que vos premiers mois ne reposent pas sur la chance.
Comment on s’y prend
Votre réseau, cartographié
On recense ensemble vos contacts et on identifie ceux à qui votre installation peut rendre service.
Un programme de démarrage
Trois premiers mois rythmés, avec des objectifs d’activité clairs et un suivi hebdomadaire.
Une méthode de vente en trois temps
Découverte, stratégie, mise en place : la même démarche que celle proposée à vos clients.
Des rendez-vous préparés à deux
Votre référent vous aide à préparer, et peut vous accompagner sur vos premiers rendez-vous.
De la première conversation
à votre premier client
Étape 1
Premier échange
Un appel pour faire connaissance et répondre à vos premières questions.
Étape 2
Étude du projet
Votre parcours, votre réseau et vos objectifs, regardés ensemble en détail.
Étape 3
Rencontre du collectif
Des échanges avec des conseillers déjà installés, sans filtre.
Étape 4
Création
Société, immatriculation, assurances : accompagné à chaque étape.
Étape 5
Lancement
Vos premiers rendez-vous, avec un référent à vos côtés.
Qui rejoint
le collectif
Banquiers privés
Vous accompagnez déjà une clientèle patrimoniale et voulez lui proposer un conseil vraiment libre.
CGP salariés
Vous maîtrisez le métier et souhaitez désormais construire votre propre cabinet.
Mandataires
Vous êtes déjà indépendant et cherchez un cadre plus solide et mieux outillé.
Reconversions
Vous venez de la finance ou du conseil et avez la fibre entrepreneuriale.
Comparer les modèles
Ce que vous gagnez,
ce que vous gardez
Les principales façons d’exercer le conseil en indépendant, comparées sur ce qui compte au quotidien.
| Notre réseau | CGP seul | Agent général | Mandataire | |
|---|---|---|---|---|
| Coûts de lancement limités | ✓ | — | ✓ | ✓ |
| Outils métier et communication | ✓ | — | ✓ | ✓ |
| Partenariats négociés avec les assureurs | ✓ | — | — | ✓ |
| Rémunération attractive et transparente | ✓ | ✓ | — | — |
| Propriété et valorisation de la clientèle | ✓ | ✓ | ✓ | — |
| Accompagnement et formation | ✓ | — | ✓ | ✓ |
| Architecture ouverte, multi-partenaires | ✓ | ✓ | — | ✓ |
Comparaison générale à titre indicatif : les conditions varient d’une structure à l’autre.
Vos questions,
sans détour
Celles que l’on nous pose presque toujours avant de se lancer.
Et si je ne trouve pas de clients ?
C’est la question la plus fréquente, et la raison d’être de notre accompagnement commercial : cartographie de votre réseau, méthode de prospection et rendez-vous préparés à deux pendant les premiers mois.
Combien coûte l’installation ?
Les frais de lancement restent limités : création de société, assurances et adhésions professionnelles. Le détail vous est présenté dès le premier échange.
Faut-il un diplôme particulier ?
L’exercice du conseil en gestion de patrimoine suppose de remplir des conditions de compétence professionnelle. Nous regardons ensemble votre parcours et, si besoin, la formation à prévoir.
Puis-je garder un lien avec mes anciens clients ?
Vous devez respecter vos engagements contractuels envers votre ancien employeur. Nous vous aidons à bâtir votre clientèle dans ce cadre, sans prendre de risque.
Combien de temps avant de vivre de mon activité ?
Cela dépend de votre réseau et de votre rythme. La trajectoire présentée plus haut donne un ordre d’idée, sans valeur de garantie.
Le premier échange ne vous engage à rien
Une conversation pour comprendre votre parcours et votre projet, et répondre à toutes vos questions. Vous décidez ensuite, à votre rythme.
AUDACE, BIENVEILLANCE, GÉNÉROSITÉ